في الساعات الأخيرة اتخذ البنك المركزي السعودي عدد من الإجراءات العاجلة الإجراءات الاحترازية المؤقتة من أجل حماية عملاء البنوك من الاحتيال المالي، حيث أن الاحتيال المالي تعددت أساليبه في الفترة الأخيرة وهذا ما جعل العملاء يتورطون في العديد من المشاكل، وشملت الإجراءات التي تم اتخاذها إيقاف فتح الحسابات المصرفية عن طريق الأونلاين، لذلك دعونا اليوم نتناول خطوات فتح حساب بنكي في السعودية بعد قرار منع فتح حسابات أونلاين.
كيفية فتح حساب بنكي في السعودية؟
أعلن البنك المركزي عن إيقاف فتح حسابات بنكية أونلاين لحماية عملاء البنوك من الاحتيال المالي، لذلك الطريقة الوحيدة التي أمام العملاء لفتح حساب بنكي التوجه إلى الفروع، وإليكم شروط وخطوات فتح الحساب البنكي:
- إذا كنت مواطن سعودي فإن الأمر يتطلب صورة من بطاقة الأحوال الشخصية أو بطاقة الهوية الوطنية أو دفتر العائلة للقاصر أو جواز السفر السعودي.
- أما الوافدين يتطلب الأمر إثبات هوية وصورة جواز الوافد، أو بطاقة الإقامة الممغنطة.
- وبعدها يتم التوجه إلى قرب فرع وسيقوم موظفي خدمة العملاء بتولي باقي الإجراءات والخطوات.
البنك المركزي يتخذ عدد من الإجراءات لحماية العملاء من الاحتيال المالي
كما سبقنا وذكرنا أن البنك المركزي السعودي أعلن عن إيقاف فتح الحسابات البنكية أونلاين وذلك من أجل مواجهة الاحتيال المالي، ووجه لجميع البنوك والمصارف التعليمات الخاصة بحماية العملاء من الاحتيال المالي، ومن ضمن الإجراءات التي تم الإعلان عنها إيقاف فتح الحسابات المصرفية عبر الانترنت لحين إشعار أخر، فضلاً إلى تحديد الحد الأقصى للتحويل اليومي من خلال الخدمات الإلكترونية ليكون عند 60 ألف ريال سعودي، فضلاً إلى تأخير إتمام عمليات حوالات نظام سريع بين البنوك لتبقى الحوالة المادية لمدة ساعتين في مصرف الحوالات المحلية بينما الحوالات الدولية 24 ساعة.
#البنك_المركزي_السعودي يتخذ عدداً من الإجراءات الاحترازية المؤقتة لحماية عملاء البنوك من الاحتيال المالي.https://t.co/s17f02JhqN#SAMA pic.twitter.com/tZX9uIyD62
— SAMA | البنك المركزي السعودي (@SAMA_GOV) April 8, 2022
أساليب عمليات الاحتيال المصرفي
يوجد عدد كبير من الأساليب الخاصة بالاحتيال المصرفي وبناءً عليها تم إيقاف فتح حسابات بنكية أونلاين، ومن ضمن الأساليب المتعارف عليها في عالم الاحتيال المالي:
- انتحال شخصية موظف بنك واستدراج العميل للحصول على بياناته البنكية.
- استدراج العملاء عن طريق إعلانات وهمية.
- انتحال صفة مواقع إلكترونية للاستثمار الوهمي.
- انتحال شخصية منصات لبيع منتجات وهمية.