أطلق البنك المركز في المملكة العربية السعودية، توجيهات جديدة إلى كافة البنوك المحلية، من أجل العودة إلى إتاحة فتح الحسابات البنكية والتي تكون عن بُعد “أون لاين”، وكان ذلك في بيان له أمس الثلاثاء 12-4-2022، والتي جاء بعد تعليق الخدمة لمدة يومين من وقت سريان القرار، هذا وقد سمح البنك كذلك بإعادة رفع الحوالات اليومية لجميع عملائه إلى المستويات السابقة التي كانت عليها من قبل، وكذلك السماح للعملاء بخفض الحد الأدنى للحوالات عبر التواصل مع البنك، وهي تعد خطوة غير مسبوقة في المملكة، وجاءت ضمن الرؤية الاستراتيجية التي عزمت على تنفيذها بحلول 2022.
تحذير هام من البنك المركزي
وأوضح البنك المركزي السعودي، أنه يجب على كافة العملاء أخذ الحذر اللازم من عمليات الاحتيال والنصب المالي، التي تتم بشكل إلكتروني وبجميع الطرق المتاحة أمام المحتالين، ويأت ذلك بعدم الإفصاح نهائيًا بالبيانات الخاصة بالحساب المصري، والتي منها الرقم السري، رقم التحقق، رقم الهوية الوطنية، وذلك يكون لأي شخص ولأي جهة، مع التعامل بالحرص التام على المواقع الإلكترونية التي يتم التعامل عليها في ذات الوقت.
فتحت الحسابات البنكية عن بعد
وأكد البنك المركزي، أنه قد استقبل أكثر من 4 مليون حساب جديد قد تم فتحهم عن بُعد، دون التحقق التام من رقم الهوية والتي تشير إلى رقم هوية المستخدم في شبكة جوالة، مما تشكل هذه النسبة التي جاءت دون تطابق البيانات إلى 55% من جميع الحسابات التي فتحت، هذا وقد اعترف البنك المركزي بوجود نقص لدية في الكوادر التي لها خبر بكشف عمليات النصب والاحتيال المالي، مما يسبب ذلك قلقاً كبيرًا اتجاه العملاء وتقليل الثقة بين العميل والبنك.
ضعف البنك المركزي في كشف الاحتيال المالي
وأشار البنك إلى أنه يوجد ضعف في حصر أنواع الاحتيال المالي الذي يتم، بما في ذلك بيانات التضحية التي يفصح عنها العمل، معترفة بوجود تقصيرات شديدة في تتبع الأموال التي تنتج عن عمليات النصب، والسقوط في إيقافها قبل أن تخرج خارج المملكة، وهو هذا يعد نصب مالي دولي، وكذلك وجود ضعف في الإجراءات والآليات التي تتلقى هذه البلاغات والتعامل معها من حيث رصدهم ونشر التحقيقات التي تجرى عليهم وقت وقوع الجريمة.